Oui, Twain gère votre portefeuille à partir d'un capital investissable de 200.000 EUR. Ce montant minimum est nécessaire pour assurer une répartition optimale et une diversification dans les différents thèmes d'investissements. Idéalement, un portefeuille Twain se situe entre 250.000 EUR et 2,5 million EUR. Pour des montants plus élevés nous vous réorientons vers notre société mère, Econopolis Wealth Management NV.
Nous gardons les choses simples. Vous payez seulement pour ce que vous choisissez : à savoir, la gestion de votre portefeuille d’investissement par un gestionnaire professionnel, et qui plus est, détenu en sécurité auprès d’une banque dépositaire indépendante.
Twain n’applique pas une structure de coûts façon « iceberg ». En effet, nous communiquons de manière transparente ce que vous payez. Ainsi, vous réglez un coût fixe de 25 EUR par transaction sur les fonds d’investissement et des frais de dépôt annuels de 0,02% pour les fonds maison Econopolis et 0,06% pour les fonds non-Econopolis. A cela, vous ajoutez aussi les frais courants annuels sur les fonds d’investissement détenus, calculés automatiquement dans la valeur intrinsèque journalière. Ils ne sont donc pas débités de votre compte courant.
Pour la part du portefeuille qui n’est pas investie dans des fonds maison Econopolis, des frais de gestion annuels de 0,60% sont comptés.
Vous pouvez effectivement transférer votre portefeuille existant vers Twain. Cependant, un certains nombre de transactions sera nécéssaire pour faire évoluer vos investissements vers le portefeuille fait sur vos mesure. Comme nous bénéficions de frais réduits de transaction cela ne devrait pas impacter votre portefeuille de manière considérable. Les frais de transfert de votre portefeuille existant seront pris à charge de Twain.
La plupart des questions seront répondues via les différents formulaire, si vous avez une question n'hésitez pas a contacter un conseiller Twain. Lorsque vous aurez répondu à toutes les questions, un conseiller Twain va rapidement rentrer en contacte avec vous pour finaliser votre dossier. Ce contacte aura lieu à votre meilleur convenance: chez vous, sur votre lieu de travail, dans les bureaux de Twain à Anvers. Cela ne prendra pas beaucoup de temps, mais nous prenons avec beaucoup de plaisir le temps pour vous rencontrer et vous informer d'avantage.
Nous n'aurons plus besoin de documents spécifiques pour les données que vous nous avez partager via le différents formulaires. Lors de notre entretien individuel qui suit la première proposition nous vous demanderons votre carte d'identité et les documents relatifs à la provenance des fonds qui seront versé sur votre compte Twain. Nous faisons ceci pour être en accord avec les règles et la loi financières en vigeur. Il en va de soit que toutes vos informations sont contenue et gérées avec la plus grande discrétion et le plus haut taux de sécurité d'information.
Pour éviter toute fraude ou tentative de phishing, l'argent de votre compte ne pourra circuler qu'entre votre compte Twain et vos autres numéros de compte pré-définis. Ce sont des comptes 'liés". Par après vous pourrez toujours modifier vos comptes liés après des procédure de contrôle et de vérification que l'on effectuera.
Oui, certainement! Vous pouvez prendre contact avec un conseiller Twain qui vous guidera dans l'établissement de ce type de compte.
Oui, certainement! Vous pouvez prendre contact avec un conseiller Twain qui vous guidera dans l'établissement de ce type de compte.
Oui, certainement! Nous aimerions cependant que notre premier contact personnel ai lieu en Belgique. Ce dernier peu se faire dans nos bureaux ou à un autre endroit en Belgique. Certains pays et nationalités sont, suite à des restrictions/ accords internationaux, pas autorisés à procéder à l'ouverture d'un compte Twain.
Oui, certainement! Vous pouvez prendre contact avec un conseiller Twain qui vous guidera dans l'établissement de ce type de compte.
Non, au contraire. Twain rembourse vos frais de transfert de votre portefeuille existant.
Twain montre toutes les transactions dans votre carnet de bord. Si vous souhaitez malgré tout recevoir vos relevés en version papier, signalez le nous lors de l'ouverture du compte et nous nous assurerons que vous les receviez. Nous remarquons cependant que les clients digitaux ne sont pas partie prenante de de stocker ce type d'information pour des raisons de sécurité.
Les coûts de Twain seront toujours communiquer de manière transparente. Ils consistent en un frais de gestion, un frais de garde et les frais de transactions pour l'agent de bourse. La construction et le nombre de transaction vont fortement influencer les deux derniers coûts mentionnés, d'ou le fait que le coût total est légèrement variable. Nous essayons de minimiser les coûts de gestion chez Twain et essayons qu'il reste inférieur à 1,25% par an.
Non, le résultat est une simulation qui nous permet de créer un premier exemple. Votre portefeuille est adaptable en fonction de votre portefeuille, vos attentes et vos besoins.
Ainsi nous avons toutes les informations nécessaire pour qu'ensemble nous puissions déterminer votre profil investisseur qui sera en équilibre avec les risques que vous savez tolérer. Pour le dire autrement, un portefeuille d'investissement avec lequel vous vous sentez à confortable et confiant. Si votre situation personnelle évolue avec le temps nous nous adapterons avec vous.
Non, si nécessaire nous prenons le temps pour vous guider au travers les caractéristiques, les risques des différents produits financiers et de ceux liés aux marchés financiers. A l'aide de vidéo éducative nous sommes à vos cotés lors de l'onboarding. Ainsi vous pourrez compléter le questionnaire de connaissance et expérience, une exigence légale explicite pour que nous puissions vous proposer des conseil en investissement, sans fautes.
Vous ne vous souciez plus de la prise de décision d'achat ou vente, de la recherche de produits financiers. Nous prenons les commandes et nous faisons la gestion de votre portefeuille et maintenons les frais et l'imposition la plus basse possible. La gestion discrétionnaire ne veut pas dire que vous n'avez plus rien à dire, cela signifie qu'une équipe professionnelle s'occupe de la gestion et le suivi tout en prenant en compte vos choix et préférences.
Un profil investisseurs est l'enveloppe qui va déterminer votre situation financière actuelle et vos objectif personnels. Chaque client Twain est unique et a du coup un profil investisseur unique. Ce dernier prend forme via les différents questionnaires. Certains investisseurs ont plus de tolérance à la perte et peuvent du coup prendre plus de risque lors de leurs investissements ce qui a pour effet d'obtenir potentiellement plus de rendement. D'autres profils sont plutôt réservé a prendre des risques et sont donc plus conservateur d'ou le besoin d'avoir des investissement moins volatils. Twain prend toutes les informations en considérations.
Non, Twain offre une gestion discrétionnaire sur le portefeuille en sa totalité. Twain va donner des conseil sur la composition du portefeuille et sur les différents thèmes qui le comporte. Il y a bien évidemment la place pour en discuter pour que la gestion soit en accord à 100% avec votre philosophie.
Oui, certainement! Depuis votre compte à vue personnel vous pouvez instaurer un ordre permanent sur votre compte Twain. Vous devriez cependant uniquement utiliser la communication structurée qui vous sera octroyée.
Oui, certainement! Pour des raisons de sécurité vous pourrez retirer de l'argent suite un à une procédure de contrôle stricte. Ainsi votre conseiller vous contactera pour vérifier les instructions et valider la transaction.
Les transactions dans votre portefeuille seront effectuées par un gestionnaire en se basant sur votre profil investisseurs et en se basant sur les convictions de nos différents stratèges. Votre gestionnaire va toujours minimiser au mieux les coûts de transactions et limiter l'impact fiscal.
Twain est nom commercial d' Econopolis Wealth Management NV, un gestionnaire d'actif belge reconnu avec une équipe qui a de l'expérience. Nos activités sont sous le contrôle stricte des autorités de marchés belges (FSMA), ce qui garantit un service professionnel et les normes les plus élevées de devoir de diligence, de gestion de conflit d'intérêts, d'action déontologique et éthique.
La sécurité, en ligne, est centrale chez Twain. Du fait que nous parcourons ensemble un bout de chemin en ligne et que la consultation de votre portefeuille se fait en ligne, nous nous assurons d'avoir les systèmes d'encryptage les plus récents pour que nous puissions communiquer avec vous. Les serveurs sont également sécurisé pour protéger vos données confidentielles.
Vos données vous seront envoyés la première fois par mail. Par après, vous pouvez changer vos accès dans l'environment en ligne de Twain.
Votre connexion sur Twain est toujours faite via deux accès différents. (Via Itsme ou via Google Authenticator). Ce double contrôle garantit votre identité et une connexion sécurisée.
Si Twain tombe en faillite, il n'y a aucun danger pour vos avoirs et vos liquidités. Twain gère vos avoirs et votre cash et ces derniers sont sur des comptes dépositaires renommés tel que Leleux ou KBC Securities, des entités totalement indépendante. En d'autres mots, la gestion est dissociée de vos avoirs.
Twain n'est pas une banque mais un gestionnaire d'actifs. Cela signifie que vos avoirs et votre portefeuille est maintenu auprès d'une banque dépositaire belge tierce. Chez Twain ce sera un compte Leleux Asociated Brokers ou KBC Securities NV. à votre nom ou Twain recevra un mandat de gestion. La gestion se fait par les experts en investissement de Econopolis Wealth Management NV., une entité supervisée par les autorités belge de marchés (FSMA), qui à l'autorisation d'être une société d'investissement pour la gestion d'actifs et de conseil en investissements.
Vous choisissez votre garniture et vos assaisonnements: les thèmes, les tendance et vos intérêts qui sont le plus en adéquation avec vos valeurs et vos préférences. Un algorithme va évaluer si il y a suffisamment de diversification, évaluer le risque et votre attentes de retours d'investissements. Nos gestionnaires vont sélectionner les meilleurs fonds. Ensuite nous allons, avec vous et via nos gestionnaires, adapter le portefeuille en fonction de notre vision et nos convictions. Les fonds et les autres investissements sont suivi en continu. Nos algorithmes sont prévus pour que les transactions soient les moins chères possible. Twain n'est pas un gestionnaire automatique mais une combinaison entre la machine et l'humain.
Une gestion passive signifie que vous allez suivre un indice de référence sans essayer de faire mieux que celui-ci. Vous devez accepter la prestation de ce dernier. Ceci se fait via des produits tels que des Exchange traded funds (ETFs) ou des trackers, qui n'achètent pas les actions de l'indice en soit mais le réplique via des produits dérivés pour l'imiter au mieux.
La gestion active signifie qu'il n'y a pas toujours un indice a suivre: pourquoi suivre un indice alors? Il pourrait y avoir des actions sous-jacentes qui ne respectent pas vos valeurs éthiques. Ou alors vous préférez ne pas avoir d'exposition dans dans le pétrole ou les banques ou encore vous voulez diversifier d'avantage votre portefeuille car certaines sociétés représente 10% ou plus d'un indice.
Et pourquoi prendre la même exposition du risque qu'un indice? Certains indice sont sur-représentent une société particulière ou ont exposition très élevées a certains secteurs. Dans les indices obligataires, souvent ont retrouvera une exposition géographique concentrée ou certaines entreprises avec beaucoup de dettes. Vu les récentes crises de dettes et de liquidités ce n'est pas sans risques.
Chez Twain la gestion active se fait sur base de vos centres d'intérêts et de vos valeurs personnelle avec les thèmes qui vous portent à coeur et nos convictions de marchés. Nous sommes convaincu que c'est la seule manière pour générer à long terme un rendement de votre portefeuille d'investissements.
Chez Twain, un certain nombre de thèmes d'investissement ont été définis tels que la technologie, les pays émergents, le climat, la santé, etc.
Pour chacun de ces thèmes, l'équipe de Twain sélectionne des fonds actifs les plus appropriés. Dans la mesure du possible, nous essayons de travailler avec plus d'un fonds d'investissement au sein de chaque thème qui sont également complémentaires les uns avec les autres.
Les éléments que nous considérons lors de la sélection de ces fonds incluent les coûts, la philosophie d'investissement, le processus d'investissement, l'équipe de gestion, les antécédents, le potentiel de création de valeur ajoutée et la cohérence entre le style d'investissement et la constitution effective du portefeuille.
Chez Twain, nous ne travaillons pas avec des portefeuille modèle. Tous les portefeuilles sont établit et construits sur mesure.
Chez Twain vous pouvez investir à partir d'un montant de 200.000 euros. Les possibilités s'élargissent avec votre capital investissable. Le montant idéal se situe entre 250.000 et 2,5 million d'euros. Pour des montants encore plus élevé, nous pouvons ouvrir des possibilités vers de l'immobilier, le private equity ou bien vers de fonds moins liquide et plus spécialisé tel que des hedge funds.
Oui, certainement! Ce montant sera investit en adéquation avec votre gestionnaire personnel et la stratégie de votre portefeuille.
Oui, cependant ils sont très transparents. Les coûts de gestion s'élèvent à 0,65% sur base annuelle. Nous essayons de réduire les coûts le plus possible, en intégrant des classes institutionnelles ( nous essayons de les maintenir à environ 1,25% par an). Ce montant comprend également les frais de transactions et les frais de la banque dépositaire.
Votre portefeuille est constitué sur base de votre propre profil de risque, il n'y a donc pas 3 profils types comme la plupart des (grandes) banques (défensif-neutre-dynamique). Ceci est possible en combinant les outils digitaux et vos réponses. Au plus votre profil a été complété au plus loin nous savons aller dans la personalisation de votre portefeuille.
Vous avez toujours la possibilité de contacter votre gestionnaire via les différents canaux digitaux, ou prendre un rendez-vous en nous appelant. La plupart des clients font la plupart des choix dès leurs entrée chez Twain que nous examinons continuellement via nos différents algorithmes. En d'autres mots: dès le début vous aller recevoir un tas de d'informations, de feedback et de conseil à propos de vote portefeuille.
La taxe sur les opérations boursières (notamment la TOB) est une taxe belge sur les transactions de produits financiers. Le tarif de cette TOB belge varie, dépendant du type de transactions (souscription, achats, vente etc) et du type de produit (actions, obligations etc.) et est appliqué sur la valeur de la transaction, soumis à des seuils maximaux. Twain essaye de minimaliser la TOB pendant toute la gestion.
En principe, en tant que personne physique belge, vous ne devez pas mentionner ces revenus dans votre déclaration fiscale. Twain investit uniquement dans des produits d'ou les revenus sont taxés à la source, de ce fait ils ne devront plus être intégrer dans votre déclaration fiscale. Si des changements doivent avoir lieux, Twain vous préviendra dans les meilleurs délais. Vous êtes en entreprise ou autre entité juridique? Votre conseiller reste à disposition pour vous conseiller sur les autres aspects et obligations fiscales.
Votre opinion nous intéresse. Si vous avez une plainte, vous pouvez toujours l'écrire et l'envoyer à l'adresse suivante compliance@twain.eu ou:
Twain
à l'att. du Compliance Officer
Sneeuwbeslaan 20 boîte 12
B-2610 Anvers
Belgique
Nos gestionnaires combinent des années d'expérience et la technologie. Ainsi nous créons des portefeuilles construits sur mesure. Chez Twain vous pouvez commencer une gestion discrétionnaire à partir de 200.000 euros.
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